Pese a panorama económico, sector bancario está sólido: ABM

La Asociación de Bancos de México está preocupada por la situación actual de la economía en el país, ya que el consumo y la inversión fija bruta han registrado caídas importantes y aunque hay un ligero crecimiento en las exportaciones no es suficiente para la recuperación.

En entrevista para Salud, Dinero y Amor, Luis Niño de Rivera, presidente de la Asociación de Bancos de México, afirmó que a pesar del panorama económico actual, el sector bancario se mantiene muy sólido, cuenta con índices de capitalización arriba de 16% y  la liquidez es dos veces mayor que el mínimo regulatorio.

Añadió que en conjunto con la Secretaría de Turismo, lanzaron programas para apoyar a los estados de la república que dependen completamente de la actividad turística, otorgaron un total de 11,400 millones de pesos en créditos a Mipymes que necesitan liquidez para reabrir sus negocios

El presidente de los banqueros aseguró que en estos momentos es imposible predecir las cifras de la banca al cierre del año, porque no existe claridad de la situación sanitaria y la posibilidad de reabrir la economía al cien por ciento. Sin embargo seguirán apoyando a las empresas trabajando de la mano con la Banca de Desarrolló y  pidiendo al gobierno apoyo para personas físicas y Mipymes.

Por otro lado, Luis Niño de Rivera informó que al 31 del julio del 2020, se sumaron nueve millones de personas que solicitaron el programa de diferimiento de créditos que ofreció la ABM, esto representa 1 billón de pesos. Añadió que cuentan con una cartera vencida de 2.4%, y existe una  cobertura de reservas de  202 mil millones de pesos para hacer frente a esa cartera.

TE COMPARTIMOS LA ENTREVISTA CON LUIS NIÑO DE RIVERA, PRESIDENTE DE LA ASOCIACIÓN DE BANCOS DE MÉXICO

ROMINA ROMÁN: Ya está con nosotros Luis Niño de Rivera, él es presidente de la Asociación de Bancos de México. Buenas noches, gracias por acompañarnos esta noche aquí en Salud, Dinero y Amor.

¿Cómo se encuentra la banca en estos momentos, algún foco   rojo por la cartera vencida? ¿En qué sectores estarían viendo ustedes un aumento?

LUIS NIÑO DE RIVERA: Hace cuatro meses echamos andar un programa para apoyar  a nuestros clientes de crédito con el diferimiento de cuatro meses prorrogables otro dos de capital e interese y en estos cuatro meses que terminaron el 31 del julio, se sumaron  nueve millones de créditos  que valen 1 billón de pesos y que  representan 64mil millones de pesos de intereses,  estos programas están  por terminar, empiezan  los primeros vencimientos en septiembre y seguirán hasta diciembre venciendo esos plazos de prórroga.

 Nosotros hasta ahora, al cierre del mes de julio tenemos una cartera vencida de 2.4%, ahay una  cobertura de reservas a esa cartera vencida de 1.5 veces, esto es la cartera vencida son 136 mil millones de pesos, tenemos 202 mil millones de pesos de reservas para hacer frente a esa cartera.

Si nos preocupa el estado de la economía, porque  nosotros en la ABM, hemos  vistos caídas importantes en el  consumo, en la inversión fija bruta y un cierto crecimiento en exportaciones pero no al ritmo que pueda levantar la economía, como ustedes saben, el consumo es el 62% de la demanda agregada  que es el gran motor  económico  que el país necesita reactivar, pero la inversión fija bruta también es relevante s y esa se ha caído en un 38%.

 CLAUDIA VILLEGAS: Entonces nada mas precísanos  que  va a pasar con estos clientes que en abril, pidieron prorroga de cuatro meses ¿pueden pedir dos meses más?

LUIS NIÑO DE RIVERA: Esa posibilidad la tenían desde el principio, de extenderlo a seis mese, quienes lo hicieron, tienen los seis meses y quienes no lo hicieron van a tener el plazo que pactaron desde el inicio.

Ahora lo que estamos haciendo, es trabajando con la comisión de bancaria con la Secretaría de Hacienda y Banco de México en la posibilidad de dar estructura a esos  créditos con  mayor, ya el  diferimiento cumplió su cometido, le  entregamos para que tuvieran liquidez un billón de pesos a  nuevo  millones de créditos y ahora lo que necesitamos es extender plazos más largos pero ya con pago de intereses y capital  para que los créditos se vayan amortiguando

MARIELENA VEGA: ¿Cómo  se encuentra el sector bancario? No hay posibilidades de alguna quiebra de que tambalee el sector  financiero, ya vimos algo de Famsa, esta situación no se va a repetir?

LUIS NIÑO DE RIVERA: Efectivamente  el sector bancario está muy sólido,  tenemos índices de capitalización arriba el 16%, índices de liquidez de más de dos veces a  una el mínimo regulatorio, esto es 208%, sin embargo el momento económico es complejo, entonces estamos frente  a una situación distinta por región por sector económico y por industria, esto es, no todo el país va a sufrir de la mismas  manera o está sufriendo de la misma manera. Hay lugares que dependen más  del  turismo, que es Quintana Roo, Baja California sur, ahí tenemos créditos en hoteles, en restaurantes en servicios turísticos y ya echamos andar hace dos semanas con la  Secretaria de Turismo un programa para apoyar a Mipymes  en el sector hotelero con 11, 400 millones de pesos, esto nos permite apoyar a  todas estas pequeñas  organizaciones hoteleras que están empezando a reabrir su negocio pero que necesitan  liquidez para salir a delante.

Lo mismos estamos trabajando con gobiernos estatales, para  apoyar a las cadenas productivas que incluyen a Mypimes con las grandes empresas locales, gobiernos estatales, banca de desarrollo y  banca comercial, con organismos del sector privado que están inmersos en estas cadenas productivas, particularmente aquellas que tienen que ver con las exportaciones para integrarse al TMEC que nos va a  dar mayo  actividad económica en un  menor plazo de tiempo,

ROMINA ROMÁN: ¿Cuáles van a hacer la cifras de la banca al cierre de este año con una caída que se estima anual de 12%  en donde bajo este escenario purs tan complejo, a banca es la que está sacando la cara por las pequeñas y medianas empresas, por las personas físicas , que le están pidiendo como banqueros ustedes al gobierno, después de que se ha negado a  apoyar a las empresas y la banca es la que está sacando la cara por muchos sectores del país en estos momentos?

LUIS NIÑO DE RIVERA: Las cifras de la banca en este año, en este momento es imposible  de predecir porque  todavía no tenemos claridad en las situación sanitaria del país en cuanto a la posibilidad de reabrir la economía al cien porciento, tenemos regiones de país ciudades que pasaron  de  semáforo rojo a naranja  y se regresaron al rojo, y esta intermitente sanitaria  pues produce un efecto idéntico a la economía, hay negocios que pudieron abrir, después tuvieron que cerrar, y eso  no nos deja  proyectar los resultados económicos.

Las  estimaciones de caída del PIB si   son entre 10 y 12 por ciento en ese momento pero no es que todo el país vaya a sufrir igual , hay sectores de la economía que ya están integrados a la producción para exportación, por ejemplo  el sector agropecuario, la industria automotriz , el cuero y el calzado, la industria  electrónica ya están operando para exportar.

Pero otras que todavía están paradas, mencionábamos los hoteles y restaurantes, pero también muchas micro, pequeñas y medianas empresas no han podido abrir, y por otro lado las líneas aérea pues están operando al 20% de us capacidad, por consiguiente ¿cómo va estar el fin de año? En este momento que te diga yo estoy muy claro  en que va  a pasar, pues a lo mejor no tiene la brújula tan  atinada. Pero sí te digo una cosa nosotros seguimos  apoyando a las empresas trabajando  con la Banca de Desarrollo  y buscando ese esquema  de reestructuras y por otro lado  pues pidiendo  al gobierno que siga invirtiendo en apoyar a personas físicas y Mipymes.

CLAUDIA VILLEGAS: ¿Qué sucedió con los apoyos  de garantías con este programa  que  el banco de México que se dieron a conocer incluso a través de  una circular, aquí la subgoberndora de Banco de México, nos comentó  que estaban platicando con el sector bancario para lograr  mayores garantías de la banca de desarrollo , porque parece que no está funcionando ¿ cómo estala situación con estos créditos de Banxico?

LUIS NIÑO DE RIVERA: El programa que planteó banco de México está dividido en varias  partes, lo  primero que hizo fue devolverle  50 mil millones de pesos  a la banca del depósito de regulación monetaria esto es de 320 mil millones que teníamos los bancos en banco de México como depósito de regulación monetaria se redujo a 270 mil, estos 50 mil millones fue liquidez  directa para  los bancos, después anunció 750 mil millones divididos en distintas partes, 250  para facilidades  para los bancos para liquidez, 250 mil que pudieran acceder las empresas y otro para los bancos ofrecerle a las empresas y otro para las Mipymes, ahora va  fluyendo mejor porque echamos andar  el programa para el sector hotelero  de Mipymes sobre la plataforma de Nafin, estamos trabajando con ellos en su plataforma  con gobiernos de los estados y  estamos en el programa tradicional de garantías de Nafin.

Poco a poco se va utilizando esos recursos que tiene  el Banco de México.

MARIELENA VEGA: Pues muchísimas gracias, buenas noches Luis Niño de Rivera, presidente de la Asociación de Bancos de México, gracias por habernos acompañado